投資組合涉及到資金的整體布局，是整體投資的宏觀計劃。資金的投資額越大，資金管理在資金的整個布局就越重要。資金的布局往往需要根據(jù)市場的整體性質(zhì)、板塊或者個股的具體特點以及投資者的風險偏好和投資風格來進行規(guī)劃的。投資者對于市場風險的看法、市場特征以及資金的數(shù)量是影響資金布局的主要因素。

　?、偻顿Y者對風險的看法主觀上影響資金布局及其應用。資金投入比例、投資方向和操作頻率會表現(xiàn)出不同的風險態(tài)度，保守型的投資者在同樣的市場性質(zhì)下，他們會選擇更保守的布局，謹慎使用資金，方向是保守的。操作頻率相對較低；激進型投資者將更多地投資資金，投資方向也偏向于高風險股票，資金的周轉(zhuǎn)率比較快；穩(wěn)健的投資者往往會選擇始終的資金布局方法。

　　②市場特性是客觀條件對資金布局及其應用的限制。面對不同的市場特性，資金布局及其應用方法是不同的。牛市中，資金參與投資的比例通常比較大，而在熊市的時候，資金的利用率則比較小，而這也主要是由市場的風險性質(zhì)來決定的。

　?、圪Y金的數(shù)量也是資金布局及其運作必須考慮的一個因素。當資金量較大時，可以考慮綜合布局，通過各種手段進行操作，如適當擴大資產(chǎn)組合范圍，采用長、中、短期投資周期相結(jié)合等。立足于安全、穩(wěn)定和長遠，兼顧資金的靈活利用，從而充分發(fā)揮資金的綜合利用效率。如果資金量小，資金的管理方法趨于簡單，而資金的效率應優(yōu)先考慮。

　　在投資組合的資金管理布局中，我們應該關(guān)注自己的投資理念和風格，根據(jù)資金的規(guī)模和來源以及市場的性質(zhì)來管理布局和運作資金。

　　在這里我們介紹的投資組合主要是投資于股票市場，而事實上，投資理財中的投資組合指的是針對各種類型的資產(chǎn)進行配置，其中包括債券、股票、期貨等等資產(chǎn)。

　　無論廣義還是狹義，投資組合管理的核心都是根據(jù)投資需求在不同的風險類別之間分配投資資金。通常，根據(jù)投資者的風險偏好和不同的比率，資金被分配到不同風險類別的目標。