投資組合是對整體投資的宏觀計劃，其投入的資金量越大，資金整體的布局在資金管理中都是尤為的重要，因為此涉及到資金的整體布局，當(dāng)然其布局需要集合結(jié)合市場的整體性質(zhì)，板塊以及個股的具體特性，投資者的風(fēng)格以及風(fēng)險偏好都需要進行統(tǒng)一的規(guī)劃。

　　影響資金布局的主要因素是投資者對風(fēng)險的，看法和市場的特性，以及資金量的大小。

　　①投資者對風(fēng)險的看法，從主觀上影響資金布局和運用。不同的風(fēng)險態(tài)度，都會表現(xiàn)在資金投入比率、投入方向和操作頻率上。保守型投資者會在同樣的市場性質(zhì)下選擇更加保守的布局方式，謹(jǐn)慎使用資金，方向偏于保守，操作頻率相對較低;激進型投資者則會投入更多的資金，投資方向也偏向于風(fēng)險較高的股票，資金周轉(zhuǎn)速度相對較快;穩(wěn)健型投資者則會選擇適中的資金布局方式。

　　②市場特性是客觀條件對資金布局和運用的限制。面對不同的市場特性，資金布局和運用方式都各不相同。在牛市中，參與投資的資金比率要大，熊市中的資金運用率則較低，這是由市場的風(fēng)險性質(zhì)決定的。

　　③資金量的大小，也是資金布局及運作不得不考慮的因素。資金量較大時，可以考慮綜合布局，多種手段操作，比如適當(dāng)擴大資產(chǎn)組合范圍，采用長期、中期、短期相結(jié)合的投資周期等，以安全、穩(wěn)定、長遠為基礎(chǔ)，兼顧資金的靈活運用，以發(fā)揮資金的綜合利用效率。如果資金量較小，資金管理的方法則傾向于簡單，以發(fā)揮資金效率為主。

　　在投資組合的資金管理布局中，要圍繞自己的投資理念和風(fēng)格，根據(jù)資金量大小和來源，結(jié)合市場性質(zhì)，對資金進行管理布局和運作。

　　這里介紹的投資組合，主要投資于股票市場。實際上，投資理財中的投資組合，更多的是指多種類型的資產(chǎn)組合配置，投資標(biāo)的包括股票在內(nèi)的債券、期貨以及房地產(chǎn)等多種資產(chǎn)，而不僅僅是股票。

　　無論是廣義還是狹義的資產(chǎn)組合管理，其核心都是根據(jù)投資需求，將投資資金在不同風(fēng)險類別之間進行分配，通常根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好，按照不同比率，將資金分配到不同風(fēng)險類別的標(biāo)的中。比如，保守的投資者會將更多的資金放在低風(fēng)險低收益的資產(chǎn)里，而激進型的投資者則會將大部分資金投入到高風(fēng)險高收益的證券或其他資產(chǎn)中。

　　資產(chǎn)的配置是以投資者的風(fēng)險偏好與資產(chǎn)類別的歷史偏好為基礎(chǔ)的，所以呢 確定不同的資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重要大一些，并據(jù)此提高投資的效益降低投資的風(fēng)險，從而消除投資者對收益所承擔(dān)哪些額外的不必要的風(fēng)險。