根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)在2006年發(fā)布的《證券公司融資融券試點(diǎn)管理辦法》，進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)需要具備以下四個(gè)條件：

　　滿足證券公司的征信要求;在這一公司從事證券交易要在半年之上;交易結(jié)算資金歸入到第三方進(jìn)行存管;融資經(jīng)驗(yàn)豐富、具備較大的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力而且沒(méi)有重大違約的記錄。根據(jù)管理辦法的相關(guān)規(guī)定，只有那些獲得證監(jiān)會(huì)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)允許的證券公司，才可以展開(kāi)融資融券業(yè)務(wù)的試點(diǎn)工作。沒(méi)有證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)通過(guò)，任何證券公司都不可以向客戶融資、融券。

　　根據(jù)媒體的相關(guān)報(bào)道，總體來(lái)說(shuō)，大多數(shù)的券商客戶準(zhǔn)入的門(mén)檻都在資產(chǎn)100萬(wàn)元、開(kāi)戶時(shí)間在一年半以上。這是投資者在學(xué)習(xí)股票基礎(chǔ)知識(shí)的時(shí)候要掌握的首要內(nèi)容。招商證券的試點(diǎn)辦法當(dāng)中，擬規(guī)定進(jìn)行融資融券交易的客戶要在招商證券開(kāi)戶兩年以上。資產(chǎn)要在200萬(wàn)元以上，與此同時(shí)，排除權(quán)證過(guò)度交易的客戶。在融資費(fèi)率這方面，中信證券采用了隨借隨還的模式。比如說(shuō)一個(gè)客戶和中信證券簽訂的融資合同期限為六個(gè)月，若是客戶在六個(gè)月之內(nèi)沒(méi)有動(dòng)用資金，那么一分錢(qián)的利息都不用背。而授信額度要根據(jù)三個(gè)要素來(lái)確定，分別是專家打分，數(shù)量化評(píng)分，融資融券費(fèi)率。