證券公司是證券市場的主要中介機(jī)構(gòu),在證券市場的運作中發(fā)揮著重要作用。
一方面,證券公司為證券市場的投資融資服務(wù)提供幫助,為了證券發(fā)行人以及投資者提供其專業(yè)的服務(wù)。比如證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保薦以及承銷等等。
另一方面,證券公司也是證券市場的重要機(jī)構(gòu)投資者。
證券主營業(yè)務(wù)包括在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券的投資咨詢業(yè)務(wù)、證券交易和投資活動有關(guān)的財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)承銷和保薦業(yè)務(wù)、證券的自營業(yè)務(wù)、證券的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券證券和公司中之間的介紹(IB)業(yè)務(wù)和直接投資業(yè)務(wù)等。具體來說如下:
1.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。這個在網(wǎng)上開戶沒有流行起來之前,有專門的股票經(jīng)紀(jì)人來為券商公司開發(fā)客戶。
2.自營業(yè)務(wù)。利用資金規(guī)模優(yōu)勢和低成本開展自營業(yè)務(wù),買賣證券賺錢。
3.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。憑借自己的諸多優(yōu)勢,幫助客戶理財,從中賺取金融服務(wù)費。
4.融資融券業(yè)務(wù)。借錢給客戶買證券或?qū)⒆C券借給客戶賣,收取服務(wù)費。
5.IB業(yè)務(wù)。許多證券公司控制著自己的期貨公司,或者證券公司與期貨公司由同一組織控制。證券公司幫助期貨公司吸引顧客并收取服務(wù)費。
6.發(fā)行和承銷業(yè)務(wù)。股份公司的股票必須由證券公司推薦才能上市。這個其中涉及很多法律。上市后幫助股份公司承銷(現(xiàn)在股份公司的股票已經(jīng)不能自己賣了),承銷花費了非常可觀的收入。
證券公司是干嘛,當(dāng)然還有一些次要的事情,證券公司也做,但這些是證券公司的主要收入來源。
證券公司分類
根據(jù)2021年中國證券公司的分類結(jié)果,15家證券公司公司被評為AA級,35家證券公司被評為A級,18家BBB公司證券公司有16家BB級公司,11家CCC級證券公司,最后是CC級1個, C級1個和D級1個。證券公司主要等級是ABCDE的五個等級,其中ABC的三個等級對應(yīng)三個次級等級,所以總共有11個等級。
證券公司分類評價指標(biāo)
1.資本充足率:該指標(biāo)通常看證券公司的凈資本來判斷公司的資本實力;
2.公司合規(guī)性:該指標(biāo)主要反映證券公司在治理和運營方面是否合規(guī);
3.動態(tài)風(fēng)險:該指標(biāo)反映證券公司識別和預(yù)警各類動態(tài)風(fēng)險的具體情況;
4.信息技術(shù)管理:該指標(biāo)針對證券公司的信息技術(shù)管理;
5.客戶權(quán)益:該指標(biāo)主要針對證券公司在服務(wù)客戶時,是否有效保證其資產(chǎn)的安全;
6.信息披露:該指標(biāo)檢查證券公司披露的各類信息是否真實、準(zhǔn)確、及時。
證券公司是干嘛就是上述內(nèi)容,普通投資者主要與證券公司的營業(yè)部打交道。服務(wù)內(nèi)容包括:開立和注銷證券賬戶,辦理各種證券業(yè)務(wù),處理各種交易中遇到的問題,賬戶查詢,投訴處理,咨詢及投資者宣傳教育。
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